Бизнес Процессы Банка

Комплексная бизнес- модель коммерческого банка. Автор. Роман Исаев Информация об авторе. Имя. Роман Исаев.

Должность. Эксперт по бизнес- инжинирингу и управлению в банковской сфере; Партнёр ГК «Современные технологии управления»; Член Координационного комитета Ассоциации Российских Банков (АРБ) по стандартам качества банковской деятельности; Руководитель проектов организационно- корпоративного развития; Профессиональный бизнес- тренер; Автор и разработчик электронных информационно- практических решений, которые на протяжении многих лет активно внедряются и используются в банках России и СНГ. Аннотация. Данная статья посвящена комплексной бизнес- модели коммерческого банка. В статье рассмотрены основные понятия бизнес- моделирования, способы и программные продукты по разработке бизнес- моделей. Автором предложена и детально описана собственная разработка — Комплексная типовая бизнес- модель коммерческого банка. Она содержит успешные практики и решения, модели, документы, регламенты по основным областям менеджмента и бизнес- инжиниринга в банке: стратегия и BSC, бизнес- процессы, организационная структура и персонал, методология и банковские продукты, качество и ISO 9. Применение данной комплексной типовой бизнес- модели в банке может значительно сократить временные и финансовые затраты на реализацию проектов организационного развития и решения актуальных банковских задач (реализация стратегии, разработка продуктов, открытие новых филиалов и др.), а также повысить их эффективность. В статье приводится большое количество примеров банковских бизнес- моделей.

Бизнес - процессы в банке : описание, оптимизация, регламентация и управление. Автор и ведущий: Исаев Роман. Эксперт по бизнес-инжинирингу и.

Бизнес- моделирование, основные понятия и определения. Бизнес- моделирование представляет собой процесс разработки различных бизнес- моделей предприятия (стратегия, процессы, оргструктура, ресурсы и т. Сразу напрашивается определение, что такое бизнес- модель. Бизнес- модель — это формализованное описание (графическое, табличное, в некоторых случаях текстовое, либо в нотации специализированного программного продукта) определенного аспекта или сферы деятельности предприятия. Например, модели стратегических целей и показателей, стратегические карты, модели бизнес- процессов, модели оргструктуры, модели библиотек документов и т.

Перечислим их в порядке убывания уровня эффективности построения и использования бизнес- моделей. В нотации (правилах) специализированного программного продукта: комбинация графики, таблиц и текста; Графический: дерево, блок- схема, технологическая карта и т.

Бизнес-модели данной группы формализуют бизнес-процессы банка, все, что в них .

Самый известный пример — это матрица (таблица) распределения ответственности. Наименее эффективным способом построения бизнес- моделей является текстовое описание.

В тексте очень проблематично формализовать сложные бизнес- модели, отследить взаимосвязи между их элементами. Самый оптимальный вариант — это комбинация 3- х способов разработки бизнес- моделей (графика, таблица, текст), который и реализован во всех профессиональных продуктах бизнес- моделирования. Если совокупность бизнес- моделей охватывает большинство основных сфер деятельности и систем управления в банке, то такая совокупность называется Комплексной бизнес- моделью банка. Комплексная бизнес- модель банка, которая содержит типовые успешные практики и решения, типовые модели, документы, регламенты по основным областям менеджмента и бизнес- инжиниринга в банке, называется Комплексной типовой бизнес- моделью банка. Роль, значение и применение комплексной бизнес- модели коммерческого банка.

Бизнес- моделирование в том или ином виде проводится во всех коммерческих банках, разница заключается лишь в уровне развития и глубине данной деятельности. Тем не менее, банки по мере своего роста осознают необходимость формализации своей деятельности и как следствие — построение комплексной бизнес- модели.

Бизнес Процессы Банка Схема

Итак, перечислим выгоды и преимущества, которые получает банк при построении комплексной бизнес- модели. Комплексная бизнес- модель имеет большое значение при слиянии и поглощении банков. Как правило, у разных банков разные организационные структуры, разные бизнес- процессы, стратегии и другие элементы управления. При слиянии и поглощении банков возникает необходимость стыкования этих разных элементов, их реорганизации.

• Семинар-практикум по анализу основных бизнес-процессов банка раскрывает содержание процессных технологий управления и их практическое .
• Основные бизнес-процессы банка.
• Описание и оптимизация бизнес-процессов прямым образом влияет на операционную и стратегическую эффективность коммерческого банка, что в .

Бизнес-процессы банка не описаны, отсутствует детальная долгосрочная стратегия развития, операционные риски не прорабатываются на системной основе. Бизнес-модели данной группы формализуют бизнес - процессы банка, все, что в них. Примеры бизнес-моделей и процессов организаций / Банки и финансовые организации. Бизнес-процессы коммерческого банка первого уровня. В данной статье предложена новая версия 2.0 авторской методики описания бизнес - процессов банка. Методика версии 1.0 опубликована в 2008 году и. Бизнес-процессы есть в каждом банке, разница заключается лишь в уровне их развития и формализации.

И если элементы не формализованы в виде бизнес- моделей, то выполнение данной деятельности становится довольно проблематичным; Комплексная бизнес- модель имеет большое значение при тиражировании бизнеса банка на филиалы. Как правило, в современных успешных банках создается комплексная бизнес- модель типового филиала, включающая бизнес- процессы филиала, его оргструктуру, структуру информационных систем и операционных ресурсов, схемы взаимодействия филиала и головного офиса. Таким образом, комплексная бизнес- модель облегчает и ускоряет процесс открытия новых филиалов, повышает стабильность и качество их функционирования; Комплексная бизнес- модель особенно эффективна, как инструмент наведения порядка в банке и развития, повышения прозрачности деятельности и управляемости банка. Благодаря комплексной бизнес- модели можно быстро и качественно выполнять различные задачи по развитию банка: эффективная автоматизация, правильный подбор и мотивация персонала, разработка и запуск новых продуктов и услуг и многое другое; Комплексная бизнес- модель — это весомый шаг к построению и сертификации системы менеджмента качества банка по стандартам серии ISO 9. Комплексная бизнес- модель — один из ключевых факторов успеха в реализации стратегии банка, так как она связывает стратегию со всеми элементами и системами управления в банке (бизнес- процессы, персонал, проекты, ИТ и т. Но если каждый банк будет с нуля строить комплексную бизнес- модель, то это будет не совсем целесообразно. Каждый банк уникален в своем роде и у каждого есть свои отличия и конкурентные преимущества, но у всех коммерческих банков можно выделить общие элементы в управлении и функционировании, которые по сути схожи для всех банков.

Бизнес Процессы Банка России

Во- первых, это диктуется едиными требованиями и нормативными документами Банка России. Во- вторых, во всей банковской отрасли и банковском деле есть единые общепринятые стандарты, принципы работы и успешные практические решения.

Таким образом, можно говорить о необходимости использования комплексной типовой бизнес- модели коммерческого банка. Разработкой и постоянной актуализацией данной бизнес- модели автор занимается с 2. Business Studio».

Комплексная типовая бизнес- модель коммерческого банка (далее Бизнес- модель банка) является эффективным инструментом и информационно- методическим пособием по формализации и совершенствованию деятельности банка. Она применима, как для банков, которые начинают с нуля описание бизнес- процессов и формализацию деятельности, так и для банков, которые продолжают актуализировать и совершенствовать уже описанные бизнес- процессы и другие элементы банковской деятельности. Бизнес- модель банка содержит успешные практики и решения, модели, документы, регламенты по основным областям менеджмента и бизнес- инжиниринга в банке: управление стратегией развития бизнеса и BSC, бизнес- процессы, организационная структура и персонал, методология и банковские продукты, качество и ISO 9.

В основе Бизнес- модели банка лежит опыт автора и специалистов в банковской сфере по успешному выполнению консалтинговых проектов в течение многих лет в банках различного масштаба и профиля деятельности. Бизнес- модель банка регулярно пополняется новыми элементами и совершенствуется в соответствии с появлением новых решений и практик, изменением банковского законодательства, особенностей банковского рынка. Использование Комплексной типовой бизнес- модели позволяет банку: Значительно сократить временные и финансовые затраты на реализацию проекта формализации и оптимизации деятельности банка и других проектов организационного развития; Быстро и качественно проектировать новые продукты/услуги и бизнес- процессы; Внедрить в деятельность банка успешные практики из банковской отрасли; Повысить качество банковского сервиса и внутренней деятельности; Повысить оперативность и качество принимаемых управленческих решений.

Структура и детальное описание элементов Бизнес- модели банка. Бизнес- модель банка включает 4 группы бизнес- моделей в соответствии с основными системами управления в банке: стратегическое управление, управление бизнес- процессами, управление персоналом и оргструктурой, управление качеством. В каждой группе находятся различные бизнес- модели по конкретным аспектам, соответствующим группе — системе управления (см.

Объекты деятельности и ресурсы» является составной из различных вспомогательных бизнес- моделей. Рис. Структура комплексной типовой бизнес- модели банка. Приведем детальное описание и состав каждой из пяти групп бизнес- моделей. Стратегическое управление. Бизнес- модели данной группы формализуют элементы стратегического управления банка. Примеры всех бизнес- моделей данной группы и правила их построения можно найти в соответствующих методиках и учебных материалах. Основные элементы бизнес- моделей управления стратегией бизнеса: Стратегия; Бизнес- направление; Стратегическая цель; Показатель.

Модель стратегий. Данная бизнес- модель описывает основные стратегии банка и их характеристики. Выделяют различные виды стратегий: продуктовые, клиентские, функциональные, финансовые и т. Модель бизнес- направлений. Бизнес- направление — это стратегическое направление деятельности банка, которое выделено в соответствии типами клиентов, продуктов или рынков и приносит значительную прибыль.

Пример бизнес- направлений, выделенных по типам Клиентов / Рынков — см. Бизнес- направления банка (верхний уровень)Бизнес- направления банка далее детализируются на продукты и услуги, что в результате дает модель продуктов и услуг банка (см.

Бизнес- модель Банка . Модель (дерево) продуктов и услуг банка. Модель стратегических целей.

Данная бизнес- модель описывает структуру и характеристики стратегических целей банка. Цель — это желаемое будущее состояние банка, которое может быть достигнуто при выполнении выделенного состава бизнес- процессов и проектов с учетом критических факторов успеха.